Pełny tekst orzeczenia

WYROK

W IMIENIU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ

Dnia 21 lutego 2019 roku

Sąd Okręgowy w Piotrkowie Tryb. , w III -cim Wydziale Karnym w składzie :

Przewodnicząca: SSO Magdalena Zapała-Nowak

Protokolant: starszy sekretarz sądowy Iwona Sochacka,

starszy sekretarz sądowy Bożena Wolfram

sekretarz sądowy Monika Nowicka

przy udziale Prokuratora Anny Kuziemskiej - Wawrzko

po rozpoznaniu w dniach 03.10., 14.12.2018 roku, 18.01., 08.02.2019 roku

sprawy :

P. B. (1)

syna K. i W. z domu S.

urodzonego (...) w P.

o s k a r ż o n e g o o t o , ż e :

I. w okresie od dnia 5 lipca 2011 roku do dnia 23 października 2015 roku
w P., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej,
w krótkich odstępach czasu i w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, pełniąc funkcję Dyrektora działającego w P. Oddziału (...) Banku S. w R., wprowadzając nowe zapisy oraz zmiany dotychczasowych danych informatycznych w elektronicznym systemie bankowym polegające na uruchamianiu kredytów i pożyczek oraz zwiększaniu limitu zadłużeń na rachunkach bankowych klientów, bez upoważnienia i wiedzy innych pracowników Banku oraz bez zgody i wiedzy osób, których dotyczyły ww. czynności, przywłaszczył sobie uzyskane w ten sposób środki pieniężne w łącznej wysokości 34.697.247,00 złotych należące do (...) Banku S. w R. i powierzone mu z racji wykonywanych obowiązków, i tak:

1/ w dniu 5 lipca 2011 roku przywłaszczył kwotę 35.000,00 złotych pochodzącą
z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. S.

2/ w dniu 27 lipca 2011 roku przywłaszczył kwotę 53.500,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane G. M. i O. M.

3/ w dniu 2 sierpnia 2011 roku przywłaszczył kwotę 30.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane G. M. i O. M.

4/ dniu 3 sierpnia 2011 roku przywłaszczył kwotę 11.500,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane G. M. i O. M.

5/ w dniu 22 listopada 2011 roku przywłaszczył kwotę 15.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

6/ w dniu 5 grudnia 2011 roku przywłaszczył kwotę 3.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S. i K. B. (1)

7/ w dniu 13 grudnia 2011 roku przywłaszczył kwotę 8.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

8/ w dniu 2 stycznia 2012 roku przywłaszczył kwotę 40.000,00 złotych pochodzącą uruchomionego przez siebie kredytu na dane na dane A. B. (1)

9/ w dniu 10 stycznia 2012 roku przywłaszczył kwotę 5.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

10/ w dniu 20 stycznia 2012 roku przywłaszczył kwotę 14.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

11/ w dniu 7 lutego 2012 roku przywłaszczył kwotę 5.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S. i K. B. (1)

12/ w dniu 3 kwietnia 2012 roku przywłaszczył kwotę 745,23 złotych pochodzącą z uruchomionych przez siebie kredytów na dane A. S. oraz A. B. (1)

14/ w dniu 5 kwietnia 2012 roku przywłaszczył kwotę 12.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

15/ w dniu 1 maja 2012 roku przywłaszczył kwotę 103,15 złotych pochodzącą
z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. B. (1)

16/ w dniu 4 maja 2012 roku przywłaszczył kwotę 9.200,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S. i K. B. (1)

17/ w dniu 8 maja 2012 roku przywłaszczył kwotę 43.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane W. B.

18/ w dniu 21 maja 2012 roku przywłaszczył kwotę 40.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

19/ w dniu 31 maja 2012 roku przywłaszczył kwotę 12.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

20/ w dniu 1 czerwca 2012 roku przywłaszczył kwotę 667,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. B. (1)

21/ w dniu 3 lipca 2012 roku przywłaszczył kwotę 961,00 złotych pochodzącą
z uruchomionych przez siebie kredytów na dane A. S. oraz A. B. (1)

22/ w dniu 16 sierpnia 2012 roku przywłaszczył kwotę 16.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

23/ w dniu 24 sierpnia 2012 roku przywłaszczył kwotę 16.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

24/ w dniu 31 sierpnia 2012 roku przywłaszczył kwotę 50.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

25/ w dniu 7 września 2012 roku przywłaszczył kwotę 19.900,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

26/ w dniu 11 września 2012 roku przywłaszczył kwotę 717,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane W. B.

27/ w dniu 13 września 2012 roku przywłaszczył kwotę 20.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

28/ w dniu 1 grudnia 2012 roku przywłaszczył kwotę 294,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. S.

29/ w dniu 3 kwietnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 294,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. S.

30/ w dniu 8 maja 2013 roku przywłaszczył kwotę 22.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

31/ w dniu 22 maja 2013 roku przywłaszczył kwotę 14.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

32/ w dniu 13 czerwca 2013 roku przywłaszczył kwotę 19.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

33/ w dniu 28 czerwca 2013 roku przywłaszczył kwotę 23.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane W. B.

34/ w dniu 3 lipca 2013 roku przywłaszczył kwotę 50.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. B. (1)

35/ w dniu 8 lipca 2013 roku przywłaszczył kwotę 14.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

36/ w dniu 9 lipca 2013 roku przywłaszczył kwotę 22.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

37/ w dniu 1 sierpnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 294,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. S.

38/ w dniu 2 sierpnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 25.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

39/ w dniu 19 sierpnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 24.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

40/ w dniu 30 sierpnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 40.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

41/ w dniu 2 września 2013 roku przywłaszczył kwotę 150.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. B. (1)

42/ w dniu 6 września 2013 roku przywłaszczył kwotę 20.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

43/ w dniu 9 września 2013 roku przywłaszczył kwotę 39.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

44/ w dniu 13 września 2013 roku przywłaszczył kwotę 120.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane K. B. (2)

45/ w dniu 16 października 2013 roku przywłaszczył kwotę 19.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

46/ w dniu 17 października 2013 roku przywłaszczył kwotę 24.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

47/ w dniu 29 października 2013 roku przywłaszczył kwotę 29.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

48/ w dniu 31 października 2013 roku przywłaszczył kwotę 200.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane K. B. (2) i W. B.

49/ w dniu 12 listopada 2013 roku przywłaszczył kwotę 8.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

50/ w dniu 21 listopada 2013 roku przywłaszczył kwotę 24.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

51/ w dniu 22 listopada 2013 roku przywłaszczył kwotę 75.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

52/ w dniu 25 listopada 2013 roku przywłaszczył kwotę 39.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

53/ w dniu 3 grudnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 2.500,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. B. (1)

54/ w dniu 6 grudnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 120.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane K. B. (2)

55/ w dniu 11 grudnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 24.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

56/ w dniu 13 grudnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 450.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

57/ w dniu 2 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 25.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

58/ w dniu 7 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 29.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

59/ w dniu 14 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 74.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane W. B.

60/ w dniu 24 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 49.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

61/ w dniu 27 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 59.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

62/ w dniu 30 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 8.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. S.

63/ w dniu 31 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 2.307,66 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. B. (1)

64/ w dniu 1 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 162,53 złotych pochodzącą
z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. S.

65/ w dniu 3 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 100.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane K. B. (2) i W. B. oraz kwotę 39.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

66/ w dniu 7 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 27.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

67/ w dniu 18 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 9.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. S.

68/ w dniu 20 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 9.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

69/ w dniu 21 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 19.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

70/ w dniu 24 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 29.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

71/ w dniu 1 marca 2014 roku przywłaszczył kwotę 23,56 złotych pochodzącą
z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. S.

72/ w dniu 4 marca 2014 roku przywłaszczył kwotę 1.666,47 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane K. B. (2) i W. B.

73/ w dniu 6 marca 2014 roku przywłaszczył kwotę 150.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane K. B. (2) i W. B.

74/ w dniu 20 marca 2014 roku przywłaszczył kwotę 102.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

75/ w dniu 21 marca 2014 roku przywłaszczył kwotę 370.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane K. B. (2) i W. B.

76/ w dniu 11 kwietnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 1.000.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez P. W. przedsiębiorstwa

77/ w dniu 18 kwietnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 500.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez P. W. przedsiębiorstwa

78/ w dniu 2 maja 2014 roku przywłaszczył kwotę 15.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. S.

79/ w dniu 5 maja 2014 roku przywłaszczył kwotę 15.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

80/ w dniu 12 maja 2014 roku przywłaszczył kwotę 27.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

81/ w dniu 16 maja 2014 roku przywłaszczył kwotę 17.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. S.

82/ w dniu 13 czerwca 2014 roku przywłaszczył kwotę 19.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

83/ w dniu 18 czerwca 2014 roku przywłaszczył kwotę 29.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

84/ w dniu 24 czerwca 2014 roku przywłaszczył kwotę 3.895,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane K. B. (2) i W. B.

85/ w dniu 9 lipca 2014 roku przywłaszczył kwotę 10.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. S.

86/ w dniu 10 lipca 2014 roku przywłaszczył kwotę 19.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. S.

87/ w dniu 14 lipca 2014 roku przywłaszczył kwotę 34.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. S.

88/ w dniu 17 lipca 2014 roku przywłaszczył kwotę 500.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

89/ w dniu 4 sierpnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 1.650.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionych przez siebie kredytów na dane przedsiębiorstw prowadzonych przez P. W. i K. B. (2)

90/ w dniu 14 sierpnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 19.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

91/ w dniu 21 sierpnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 700.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

92/ w dniu 3 września 2014 roku przywłaszczył kwotę 22.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

93/ w dniu 4 września 2014 roku przywłaszczył kwotę 39.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

94/ w dniu 12 września 2014 roku przywłaszczył kwotę 2.500.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

95/ w dniu 2 października 2014 roku przywłaszczył kwotę 17.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

96/ w dniu 3 października 2014 roku przywłaszczył kwotę 29.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

97/ w dniu 7 października 2014 roku przywłaszczył kwotę 230.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez P. W. przedsiębiorstwa

98/ w dniu 13 października 2014 roku przywłaszczył kwotę 120.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez P. W. przedsiębiorstwa

99/ w dniu 21 października 2014 roku przywłaszczył kwotę 2.650.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez P. W. przedsiębiorstwa

100/ w dniu 4 grudnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 25.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

101/ w dniu 10 grudnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 240.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

102/ w dniu 12 grudnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 360.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

103/ w dniu 17 grudnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 400.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

104/ w dniu 19 grudnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 1.200.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

105/ w dniu 29 grudnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 500.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

106/ w dniu 5 stycznia 2015 roku przywłaszczył kwotę 16.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

107/ w dniu 13 stycznia 2015 roku przywłaszczył kwotę 12.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. S.

108/ w dniu 15 stycznia 2015 roku przywłaszczył kwotę 43.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1) oraz kwotę 1.850.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

109/ w dniu 19 stycznia 2015 roku przywłaszczył kwotę 200.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

110/ w dniu 27 stycznia 2015 roku przywłaszczył kwotę 150.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

111/ w dniu 18 lutego 2015 roku przywłaszczył kwotę 25.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na dane A. S.
i K. B. (1)

112/ w dniu 20 lutego 2015 roku przywłaszczył kwotę 2.660.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez P. W. przedsiębiorstwa

113/ w dniu 2 marca 2015 roku przywłaszczył kwotę 125.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

114/ w dniu 6 marca 2015 roku przywłaszczył kwotę 25.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

115/ w dniu 26 marca 2015 roku przywłaszczył kwotę 200.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. B. (1) i A. B. (2)

116/ w dniu 15 kwietnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 2.360.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

117/ w dniu 16 kwietnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 40.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

118/ w dniu 28 kwietnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 20.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. S.

119/ w dniu 29 kwietnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 30.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. S.

120/ w dniu 30 kwietnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 50.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

121/ w dniu 6 maja 2015 roku przywłaszczył kwotę 22.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. S.

122/ w dniu 7 maja 2015 roku przywłaszczył kwotę 77.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

123/ w dniu 13 maja 2015 roku przywłaszczył kwotę 45.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa

124/ w dniu 19 maja 2015 roku przywłaszczył kwotę 100.050,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa

125/ w dniu 2 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 9.950,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa

126/ w dniu 3 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 55.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

127/ w dniu 8 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 55.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

126/ w dniu 11 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 40.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

127/ w dniu 16 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 160.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa

128/ w dniu 17 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 521,76 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa

129/ w dniu 18 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 30.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa

130/ w dniu 30 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 62.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

131/ w dniu 6 lipca 2015 roku przywłaszczył kwotę 2.750.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez P. W. przedsiębiorstwa

132/ w dniu 24 lipca 2015 roku przywłaszczył kwotę 19.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. S.

133/ w dniu 28 lipca 2015 roku przywłaszczył kwotę 2.650.171,01 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

134/ w dniu 31 lipca 2015 roku przywłaszczył kwotę 149.828,99 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa oraz kwotę 42.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

135/ w dniu 1 sierpnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 2.439,02 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane A. B. (1) i A. B. (2)

136/ w dniu 19 sierpnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 55.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa

137/ w dniu 20 sierpnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 55.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa

138/ w dniu 11 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 550.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez K. B. (2) przedsiębiorstwa

139/ w dniu 14 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 65.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

140/ w dniu 17 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 140.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane W. B.

141/ w dniu 18 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 300.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane W. B.

142/ w dniu 23 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 240.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane K. B. (2) i W. B.

143/ w dniu 25 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 545.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa

144/ w dniu 30 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 560.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa

145/ w dniu 5 października 2015 roku przywłaszczył kwotę 95.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa

146/ w dniu 9 października 2015 roku przywłaszczył kwotę 40.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na dane A. B. (1)

147/ w dniu 13 października 2015 roku przywłaszczył kwotę 1.450.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa

148/ w dniu 23 października 2015 roku przywłaszczył kwotę 600.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przez G. M. przedsiębiorstwa,

powodując szkodę w łącznej wysokości 7.478.317,36 złotych, stanowiącą różnicę pomiędzy wartością przywłaszczonych środków pieniężnych z tytułu fikcyjnych kredytów i pożyczek oraz zwiększeń limitów kredytowych a wysokością spłat i pokryć owych kredytów, pożyczek i limitów zadłużeń, których dokonał ze środków uzyskanych z kolejnych fikcyjnych, wyżej opisanych czynności bankowych, pomniejszoną o wartość odsetek, nadto zaś – w zakresie nieuprawnionej ingerencji
w dane informatyczne – działając na szkodę P. W., O. M. i G. M.,

tj. o przestępstwo z art. 284 § 2 k.k. w zw. z art. 294 § 1 k.k. i art. 287 § 1 k.k.
w zw. z art. 11 § 2 k.k. w zw. z art. 12 k.k. ;

II. w okresie od dnia 5 lipca 2011 roku do 4 listopada 2015 roku w P., W. i innych miejscowościach na terenie kraju, działając
w krótkich odstępach czasu i w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, podjął czynności mogące udaremnić lub znacznie utrudnić stwierdzenie przestępczego pochodzenia i miejsca umieszczenia, wykrycie i zajęcie środków pieniężnych w łącznej kwocie 34.697.247,00 złotych pochodzących z korzyści związanych z popełnieniem czynu zabronionego opisanego w punkcie I aktu oskarżenia, polegającego na przywłaszczeniu powierzonych mu jako Dyrektorowi działającego w P. Oddziału (...) Banku S. w R. środków pieniężnych poprzez uruchamianie fikcyjnych kredytów i pożyczek oraz zwiększanie limitów zadłużeń, poprzez wprowadzanie, bez upoważnienia i wiedzy pracowników Banku i osób, których dotyczyły te czynności, nowych zapisów danych informatycznych w elektronicznym systemie bankowym, w ten sposób, że uzyskane
z wyżej wymienionych czynności bankowych środki pieniężne przenosił poprzez dokonywane kolejno przelewy na rachunki bankowe prowadzone na swoje dane i dane innych osób oraz wypłaty gotówkowe, a następnie część z nich, w łącznej wysokości 10.236.752,83 złotych, na posiadane przez siebie rachunki inwestycyjne w (...) S.A. z/s w W., z których dokonywał transakcji inwestycyjnych, i tak w szczególności:

1.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 4.150 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 7 lutego 2012 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać je
w dwóch transzach w łącznej wysokości 3.900 złotych na rachunek (...) S.A. z/s w W. o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. i powiązany
z prowadzonym na jego dane i rzecz rachunkiem inwestycyjnym (zwany w dalszej części zarzutu rachunkiem (...)), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...) prowadzony przez (...) BankS.w R.;

2.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 10.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 5 kwietnia 2012 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 8.000 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

3.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 7.700 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 4 maja 2012 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać z nich kwotę 7.500 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał z rachunku K. B. (1) (...) przelewu środków pieniężnych pochodzących z części kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku bankowym (...), którą to część przekazał na ww. konto K. B. (1) w dniu poprzedzającym spłatę podwyższonego limitu;

4.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 43.000 złotych pochodzące
z kredytu mieszkaniowego uruchomionego w dniu 8 maja 2012 roku na dane W. B. w rachunku o numerze (...) przekazał w całości, za pośrednictwem rachunku K. B. (1) o numerze
(...) prowadzony przez Bank (...) S.A., na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank (...) S.A., z niego natomiast kwotę 13.000 złotych przelał na rachunek (...), zaś kwotę 28.000 złotych wypłacił w gotówce, a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z rachunku (...) za pośrednictwem ww. własnego rachunku bankowego, swojego rachunku
o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S. w R. oraz prowadzonych przez ten sam Bank rachunków o numerach (...) (prowadzonego na dane G. M.) i (...) (prowadzonego na dane A. S.);

5.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 40.000 złotych pochodzące
z uruchomionego w dniu 21 maja 2012 roku kredytu obrotowego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. oraz na jego własne rachunki o numerach: (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.) i (...) (rachunek prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy
w R.), by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 23.000 złotych na rachunek (...);

6.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 11.800 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 31 maja 2012 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank oraz wypłacił w gotówce, by
w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 6.500 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A.;

7.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 3.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 16 sierpnia 2012 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R. i na rachunek oszczędnościowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A.;

8.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 3.400 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 24 sierpnia 2012 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 900 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

9.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 9.650 złotych pochodzące
z uruchomionego w dniu 31 sierpnia 2012 roku kredytu obrotowego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. oraz na jego własny rachunek o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności dokonać z ww. konta wypłaty gotówki w łącznej wysokości 7.000 złotych;

10.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 3.400 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 7 września 2012 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A.;

11.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 2.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 13 września 2012 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

12.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 20.300 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 8 maja 2013 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 20.000 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących z części kredytu mieszkaniowego zaciągniętego na dane A. B. (1) w jego rachunku o numerze (...);

13.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 8.500 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 22 maja 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 7.500 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał z rachunku K. B. (1) (...) oraz z własnego rachunku o numerze (...)przelewów środków pieniężnych pochodzących
z części pożyczki hipotecznej zaciągniętej na dane K. B. (2) w rachunku bankowym (...);

14.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 4.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 13 czerwca 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 3.000 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał z rachunku K. B. (1) (...) oraz z własnego rachunku
o numerze (...)przelewów środków pieniężnych pochodzących z części pożyczki hipotecznej zaciągniętej na dane K. B. (2) w rachunku bankowym (...);

15.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 23.000 złotych pochodzące
z kredytu mieszkaniowego uruchomionego w dniu 28 czerwca 2013 roku na dane W. B. w rachunku o numerze (...) przekazał w całości, za pośrednictwem rachunku K. B. (1) o numerze
(...) prowadzony przez Bank (...) S.A., na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank (...) S.A., z niego natomiast kwotę 12.000 złotych przelał na rachunek (...), kwotę 3.000 złotych wypłacił
w gotówce, zaś łączną kwotę 5.400 złotych przeznaczył na otwarcie czterech lokat, a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z rachunków bankowych o numerach (...) (prowadzonego przez (...) Bank S.
|w R. na dane A. B. (1)) i (...) (prowadzonego przez ten sam Bank na dane K. B. (2));

16.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 50.000 złotych pochodzące z uruchomionego w dniu 3 lipca 2013 roku kredytu mieszkaniowego na dane A. B. (1) w jego rachunku o numerze (...) przeniósł przelewami na rachunek bankowy ww. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R. oraz rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących z części pożyczki hipotecznej zaciągniętej na dane A. B. (1);

17.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 37.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 8 i 9 lipca 2013 roku oraz 30 sierpnia 2013 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. B. (1) o numerze (...) przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek (...);

18.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 3.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 2 sierpnia 2013 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewem na rachunek K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A.;

19.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 3.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 18 sierpnia 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 2.500 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał z rachunku K. B. (1) o numerze (...) oraz z własnego rachunku o numerze (...)przelewów środków pieniężnych pochodzących z części pożyczki hipotecznej zaciągniętej na dane K. B. (2) w rachunku bankowym (...);

20.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 120.000 złotych pochodzące z uruchomionego w dniu 2 września 2013 roku kredytu mieszkaniowego na dane A. B. (1) przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy ww. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R., rachunek (...) oraz na prowadzone na dane A. B. (1) przez ten sam Bank rachunki o numerach: (...) i (...), celem pokrycia wytworzonych na nich zadłużeń;

21.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 59.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 6 i 9 września 2013 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. B. (1) o numerze (...) przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek (...);

22.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 19.500 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 16 października 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R., na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, stamtąd zaś na własny rachunek bankowy
o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 15.000 złotych na rachunek (...);

23.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z pożyczki hipotecznej uruchomionej w dniu 13 września 2013 roku na dane K. B. (2) w rachunku o numerze (...) przeniósł przelewem w wysokości 30.000 złotych na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. B. (1)
o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R. oraz dwoma przelewami w łącznej wysokości 90.000 złotych na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., skąd dokonał:

- wypłaty w gotówce kwoty 35.000 złotych

- transferu środków w wysokości 25.000 złotych na rachunek K. B. (1)
o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R., za pośrednictwem rachunku bankowego A. S. o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank

- wpłaty kwoty 20.000 złotych na rachunek (...)

- wpłaty kwoty 3.500 złotych na rachunek oszczędnościowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.w R.

- wpłaty kwoty 1.900 złotych na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A.

- wpłaty kwoty 1.200 złotych na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R.

- wpłaty kwoty 800 złotych na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez (...) S.A.,

następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał, za pośrednictwem konta transakcyjnego K. B. (2) o numerze (...) oraz własnego rachunku bankowego u numerze (...), przelewów środków pieniężnych z rachunku
(...) oraz z części kredytu mieszkaniowego uruchomionego na dane K. B. (2) i W. B. w rachunku o numerze (...);

24.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 5.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 17 października 2013 roku limitu kredytowego
w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać je na rachunek (...);

25.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 4.900 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 29 października 2013 roku limitu kredytowego
w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R., na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, stamtąd zaś na własny rachunek bankowy
o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 4.500 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał z rachunku oszczędnościowego A. S.
o numerze (...) oraz z własnego rachunku
o numerze (...)przelewów środków pieniężnych pochodzących z części kredytu mieszkaniowego zaciągniętego na dane K. B. (2) i W. B. w rachunku bankowym (...), którą to część uprzednio przekazał na ww. rachunki za pośrednictwem rachunku bankowego K. B. (1) o numerze (...) prowadzonego przez Bank (...) S.A.;

26.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu mieszkaniowego uruchomionego w dniu 31 października 2013 roku na dane K. B. (2)
i W. B. w rachunku o numerze (...) przeniósł kolejnymi przelewami w wysokości łącznie 117.300 złotych, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego K. B. (2) o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S.
w R., na rachunek o numerze (...) otwarty do obsługi pożyczki hipotecznej uruchomionej na dane K. B. (2), pozostałe zaś środki w łącznej wysokości 82.700 złotych przeniósł na rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., skąd dokonał ich dalszego transferu poprzez dwa przelewy na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności rozdysponować je w ten sposób, że:

- kwotę 33.000 złotych przelał na rachunek (...),

- kwotę 15.000 złotych przelał na rachunek K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R. za pośrednictwem rachunku A. S. o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank,

- kwotę 1.500 złotych przelał za pośrednictwem rachunku transakcyjnego G. M. i O. M. o numerze (...) na rachunek ww. o numerze (...) otwarty do obsługi kredytu mieszkaniowego uruchomionego na ich dane – tytułem spłaty tego zobowiązania,

- kwotę 5.000 złotych przelał na rachunek A. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R.

- kwotę 20.000 złotych przelał na rachunek A. S. o numerze
(...) prowadzony przez (...) Bank S. w R.

- kwotę 2.500 złotych przelał na własny rachunek o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R.,

a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu obrotowego uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku
o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego K. B. (2) o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S. w R.;

27.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 7.400 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 12 listopada 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. oraz na należące do niego rachunki bankowe o numerach: (...) (rachunek prowadzony przez (...) Bank S. w R.) i (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.), stamtąd zaś na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 6.000 złotych na rachunek (...);

28.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 15.500 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 21 listopada 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R., na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank i na należący do niego rachunek bankowy
o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 15.000 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał w dnu 2 grudnia 2013 roku z własnego rachunku o numerze (...)przelewu środków pieniężnych pochodzących z dokonanej w tym samym dniu wpłaty kwoty 120.000 złotych uprzednio wypłaconej z rachunku K. B. (1) o numerze (...) prowadzonego przez Bank (...) S.A.;

29.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 31.500 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 22 listopada 2013 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R., rachunek bieżący A. S. i K. B. (1) o numerze (...), rachunek bankowy A. S. o numerze (...) oraz na własny rachunek bankowy o numerze (...) (wszystkie rachunki prowadzone przez (...) Bank Spółdzielczy w R.), by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 20.000 złotych na rachunek (...);

30.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 120.000 złotych pochodzące
z kredytu mieszkaniowego uruchomionego w dniu 6 grudnia 2013 roku na dane K. B. (2) w rachunku o numerze (...) przeniósł w całości przelewem na rachunek oszczędnościowy K. B. (2)
i W. B. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R., następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kredytu obrotowego zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego K. B. (2)
o numerze (...);

31.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 23.800 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 11 grudnia 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R., na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank i na należący do niego rachunek bankowy
o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 22.800 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał z własnego rachunku o numerze(...)przelewów środków pieniężnych uprzednio przelanych na ww. konto tytułem kredytu obrotowego zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...);

32.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 130.000 złotych pochodzące
z uruchomionego w dniu 13 grudnia 2013 roku kredytu obrotowego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł przelewem na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by następnie dokonać z tego rachunku przelewów: w łącznej wysokości 43.000 złotych na rachunek (...), w łącznej wysokości 24.500 złotych na rachunek A. S. i K. B. (1) o numerze prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R., w wysokości 522,82 złotych na rachunek transakcyjny K. B. (2) o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R., w łącznej wysokości 20.450 złotych na rachunek bankowy G. M. i numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank oraz w łącznej kwocie 37.000 złotych na jego własne rachunki o numerach: (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.) i (...) (rachunek prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R.), by w dalszej kolejności z tego ostatniego dokonać przelewu środków na rachunek oszczędnościowy A. B. (1) i A. B. (2)
o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R.;

33.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 320.000 złotych pochodzące
z kredytu uruchomionego w dniu 13 grudnia 2013 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek K. B. (2) i W. B.
o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R. tytułem spłaty zaciągniętego na ich dane kredytu oraz na rachunek K. B. (2) o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank tytułem spłaty pożyczki hipotecznej zaciągniętej na jego dane, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części
z kredytu uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego przedsiębiorstwa (...) o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank Spółdzielczy w R.;

34.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 25.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 2 stycznia 2014 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, skąd następnie wypłacił je w gotówce;

35.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 4.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 7 stycznia 2014 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R., na rachunek oszczędnościowy ww. o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank i na należący do niego rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać je na rachunek
(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków z rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego A. B. (1) o numerze (...) za pośrednictwem rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego A. S. o numerze (...) oraz z własnego rachunku o numerze (...), na który uprzednio zostały przezeń przelane środki pieniężne pochodzące z pożyczki hipotecznej uruchomionej na dane K. B. (2) i W. B. w rachunku o numerze (...);

36.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 74.000 złotych pochodzące
z kredytu uruchomionego w dniu 14 stycznia 2014 roku na dane W. B. w rachunku o numerze (...) przekazał w całości na własny rachunek bankowy o numerze (...), stamtąd zaś:

- kwotę 20.000 złotych przelał na rachunek (...),

- kwotę 50.000 złotych przelał trzema przelewami na swój rachunek o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R., a następnie wypłacił gotówką,

- kwotę 2.000 zł przelał na swój rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A.,

a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał, za pośrednictwem konta transakcyjnego K. B. (2) o numerze (...) oraz swojego rachunku o numerze (...), przelewów środków pieniężnych z rachunku (...) S.A. z części środków pochodzących z pożyczki hipotecznej uruchomionej na dane K. B. (2) i W. B. w rachunku o numerze (...);

37.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 20.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 24 i 27 stycznia 2014 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) BankS.w R. i na jego własny rachunek o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 18.000 złotych na rachunek (...);

38.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu uruchomionego w dniu
3 lutego 2014 roku na dane K. B. (2) i W. B. w rachunku
o numerze (...) przeniósł kolejnymi przelewami
w wysokości 43.300 złotych na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A. oraz
w wysokości 57.000 złotych na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R., następnie zaś środki przeniesione na ww. własny rachunek rozdysponował w ten sposób, że:

- kwotę 20.000 złotych przelał na rachunek (...),

- kwotę 3.200 złotych przelał, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego K. B. (2) o numerze (...), na rachunek
o numerze (...) otwarty do obsługi kredytu obrotowego uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) – tytułem spłaty tego zobowiązania,

- kwotę 300 złotych przelał za pośrednictwem rachunku transakcyjnego G. M. i O. M. o numerze (...) na rachunek ww. o numerze (...) otwarty do obsługi kredytu mieszkaniowego uruchomionego na ich dane – tytułem spłaty tego zobowiązania,

- kwotę 5.000 złotych przelał na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności dokonać z niej transferu 2.000 złotych na rachunek K. B. (1)
o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank,

- kwotę 1.300 złotych przelał na własny rachunek o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.w R.,

- kwotę 10.000 złotych przelał na rachunek K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R. za pośrednictwem rachunku A. S. o numerze
(...) prowadzony przez ten sam Bank,

zaś pochodzącą ze środków pieniężnych przeniesionych na ww. rachunek A. B. (1) kwotę 34.000 złotych przekazał kolejnymi przelewami na rachunek K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R. za pośrednictwem rachunku A. S. o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank, a stamtąd kwotę 14.015 złotych ponownie na ww. rachunek A. S.,

następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z rachunku (...) za pośrednictwem własnego rachunku o numerze (...) i rachunku K. B. (2) o numerze (...) oraz przelewów z części pożyczki hipotecznej uruchomionej na dane K. B. (2) i W. B.
w rachunku o numerze (...) za pośrednictwem ww. konta transakcyjnego K. B. (2) o numerze (...);

39.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 17.020 złotych pochodzące z dwukrotnego podwyższenia w dniu 7 lutego 2014 roku limitu kredytu
w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze
(...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 16.000 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

40.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 28.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 20, 21 i 24 lutego 2014 roku limitu kredytu
w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze
(...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R. oraz na własne rachunki bankowe o numerach: (...) (rachunek prowadzony przez ten sam Bank), (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.) i (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 27.500 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

41.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 150.000 złotych pochodzące
z pożyczki hipotecznej uruchomionej w dniu 6 marca 2014 roku na dane K. B. (2) i W. B. w rachunku o numerze (...) przeniósł w całości przelewami na rachunek (...) za pośrednictwem rachunku oszczędnościowego K. B. (2) i W. B.
o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank Spółdzielczy w R., następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnej pożyczki hipotecznej udzielonej na dane K. B. (2) i W. B. w rachunku o numerze (...) za pośrednictwem rachunku transakcyjnego K. B. (2) o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank Spółdzielczy w R.;

42.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 49.000 złotych pochodzące z trzykrotnego podwyższenia w dniu 20 marca 2014 roku limitu kredytu
w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze
(...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R. i na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 48.000 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

43.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z pożyczki hipotecznej uruchomionej w dniu 21 marca 2014 roku na dane K. B. (2) i W. B. przeniósł kolejnymi przelewami w wysokości 34.000 złotych, za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...) prowadzonego przez Bank (...) S.A, na rachunek
(...) oraz przelewami w łącznej wysokości 331.000 złotych, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego K. B. (2) o numerze (...):

- na rachunek K. B. (2) i W. B. o numerze (...) – tytułem spłaty pożyczki hipotecznej udzielonej na ich dane (kwota 150.000 złotych)

- na rachunek K. B. (2) i W. B. o numerze (...) – tytułem spłaty pożyczki hipotecznej udzielonej na ich dane (kwota 98.333,53 złotych)

- na rachunek W. B. o numerze (...) – tytułem spłaty kredytu mieszkaniowego udzielonego na jej dane (kwota 71.514 złotych)

następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał, za pośrednictwem konta transakcyjnego K. B. (2) o numerze (...), przelewów środków pieniężnych z rachunku (...) oraz z części kredytu obrotowego uruchomionego na przedsiębiorstwo (...) w rachunku o numerze (...);

44.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 1.000.000 złotych pochodzące
z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 11 kwietnia 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł w całości przelewami, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego przedsiębiorstwa (...) o numerze (...), na rachunek oszczędnościowy K. B. (2) i W. B. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R., skąd dokonał przelewu środków w wysokości 180.000 złotych na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez ten sam Bank oraz pięciu przelewów w łącznej wysokości 820.000 złotych na rachunek
(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących
z kolejnego kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...)
w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze (...);

45.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 500.000 złotych pochodzące
z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 18 kwietnia 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł w całości przelewami, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego przedsiębiorstwa (...) o numerze (...), na rachunek przedsiębiorstwa (...) o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R. – tytułem spłaty kredytu obrotowego, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych
z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze (...);

46.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 15.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniu 2 maja 2014 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym A. S. o numerze (...) w całości przekazał na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy
w R., by stamtąd dokonać przelewu środków w wysokości 14.500 zł na swój rachunek o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., które rozdysponował w ten sposób, że:

- kwotę 8.000 zł przelał na rachunek (...),

- kwotę 4.830 zł przelał na rachunek oszczędnościowy A. S.
o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R.,

- kwotę 1.600 złotych przelał na swój rachunek (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R.,

następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych znajdujących się na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym o numerze (...) prowadzonym na dane A. S. i K. B. (1) przez (...) BankS.w R.;

47.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 27.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 5 i 12 maja 2014 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R. oraz na własne rachunki bankowe o numerach: (...) (rachunek prowadzony przez ten sam Bank) i (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 9.000 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

48.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 17.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniu 16 maja 2014 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym A. S. o numerze (...) w całości przekazał na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R., by stamtąd dokonać ich przelewu na swój rachunek o numerze
(...) prowadzony przez Bank (...) S.A.
i rozdysponować je w ten sposób, że:

- kwotę 10.000 zł przelał na rachunek (...),

- kwotę 1.000 złotych przelał na swój rachunek (...) prowadzony (...) S.A.,

następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z rachunku (...) za pośrednictwem swojego rachunku bankowego o numerze (...);

49.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 29.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 13 i 19 czerwca 2014 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R. oraz na własne rachunki bankowe o numerach: (...) (rachunek prowadzony przez ten sam Bank) i (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 9.000 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

50.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 34.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniach 9, 10 i 14 lipca 2014 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym A. S. o numerze (...) w całości przekazał na własny rachunek bankowy
o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R., by stamtąd dokonać ich przelewów, za pośrednictwem swojego rachunku o numerze (...) prowadzonego przez Bank (...) S.A., na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z rachunku (...) za pośrednictwem swoich rachunków bankowych o numerach (...) i (...);

51.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu uruchomionego w dniu 17 lipca 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł kolejnymi przelewami w łącznej kwocie 140.000 złotych na rachunek transakcyjny K. B. (2) o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy
w R. tytułem spłaty zaciągniętego na jego dane pożyczki hipotecznej oraz przelewami w wysokości 360.000 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kredytu uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego K. B. (2) i W. B. o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S. w R.;

52.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 1.650.000 złotych pochodzące z kredytów uruchomionych w dniu 4 sierpnia 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) oraz na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł w całości na rachunek (...);

53.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 1.550.000 złotych pochodzące
z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 4 sierpnia 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł w całości przelewami na rachunki o numerach (...) i (...) otwarte do obsługi kredytów uruchomionych na dane ww. przedsiębiorstwa – tytułem ich spłaty, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego przedsiębiorstwa (...) o numerze (...);

54.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 17.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 14 sierpnia 2014 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R. oraz na własne rachunki bankowe o numerach: (...) (rachunek prowadzony przez ten sam Bank) i (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.), by
w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 15.000 złotych na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

55.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 21 sierpnia 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł kolejnymi przelewami w łącznej kwocie 600.000 złotych na rachunek transakcyjny K. B. (2) i W. B. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R., skąd dokonał ich dalszego transferu na rachunki otwarte do obsługi kredytu obrotowego uruchomionych na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku
o numerze (...), zaś pozostałą przywłaszczoną kwotę w wysokości 100.000 złotych przeniósł przelewami na rachunek (...), a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu obrotowego uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...)
w rachunku o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego K. B. (2) i W. B. o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank Spółdzielczy
w R.;

56.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 39.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 3 i 4 września 2014 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

57.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 12 września 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł przelewem
w wysokości 240.000 złotych na rachunek (...), kolejnymi przelewami w łącznej wysokości 700.000 złotych na rachunek transakcyjny K. B. (2) i W. B. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R., skąd dokonał ich dalszego transferu na rachunki otwarte do obsługi kredytu obrotowego uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku
o numerze (...), zaś pozostałą przywłaszczoną kwotę w wysokości 1.560.000 złotych przeniósł przelewami na rachunek transakcyjny przedsiębiorstwa (...) o numerze (...), skąd dokonał ich dalszego transferu na rachunek otwarty do obsługi kredytu obrotowego uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu obrotowego uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku
o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego przedsiębiorstwa (...) o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S. w R.;

58.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 29.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 2 i 3 października 2014 roku limitu kredytu
w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek bankowy rachunek bankowy K. B. (1) o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank Spółdzielczy w R. oraz na własne rachunki bankowe o numerach: (...) (rachunek prowadzony przez ten sam Bank), (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.) i (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać je na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

59.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 350.000 złotych pochodzące z dwóch kredytów uruchomionych w dniach 7 i 13 października 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze przeniósł w całości kolejnymi przelewami na rachunek (...), za pośrednictwem trzech kont transakcyjnych o numerach (...) (rachunek prowadzony na dane przedsiębiorstwa (...)),
(...) (rachunek prowadzony na dane P. W.) i (...) (rachunek prowadzony na dane W. B.), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących
z kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego przedsiębiorstwa (...) o numerze (...);

60.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu obrotowego w wysokości 2.650.000 złotych uruchomionego w dniu 21 października 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł w całości przelewami, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego przedsiębiorstwa (...) o numerze (...), na rachunek przedsiębiorstwa (...) o numerze
(...) – tytułem spłaty kredytu, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww.
o numerze (...);

61.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 25.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 4 grudnia 2014 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R. oraz na własne rachunki bankowe o numerach: (...) (rachunek prowadzony przez ten sam Bank) i (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać je na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

62.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 240.000 złotych pochodzące
z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 10 grudnia 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł w całości przelewem na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa
o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank Spółdzielczy w R.;

63.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 360.000 złotych pochodzące
z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 12 grudnia 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł w całości przelewami na rachunek przedsiębiorstwa (...)
o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R., skąd dokonał ich dalszego transferu na rachunek numer (...) otwarty do obsługi kredytu obrotowego uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) tytułem spłaty tego zobowiązania, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części
z kolejnego kredytu uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S. w R.;

64.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 400.000 złotych pochodzące
z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 19 grudnia 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł w całości przelewem na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa
o numerze (...) prowadzonego przez (...) BankS.w R.;

65.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 1.007.000 złotych pochodzące
z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 19 grudnia 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł w całości przelewami na rachunki o numerach (...) i (...) otwarte do obsługi kredytów zaciągniętych na dane przedsiębiorstwa (...) tytułem spłaty tych zobowiązań, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku
o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S.w R.;

66.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 500.000 złotych pochodzące
z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 29 grudnia 2014 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł w całości przelewem na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S. w R.;

67.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 42.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 5 i 15 stycznia 2015 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R. oraz na własne rachunki bankowe o numerach: (...) (rachunek prowadzony przez ten sam Bank) i (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać je na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

68.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 12.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniu 13 stycznia 2015 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym A. S. o numerze (...) w całości przekazał na własny rachunek bankowy o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S.
w R., by stamtąd dokonać przelewu środków w wysokości 14.500 zł na swój rachunek o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., które rozdysponował w ten sposób, że:

- kwotę 7.000 zł przelał na rachunek (...),

- kwotę 2.000 zł przelał na rachunek oszczędnościowy K. B. (1)
o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A.,

- kwotę 500 złotych przelał z powrotem na swój rachunek (...),

następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych znajdujących się na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym o numerze (...) prowadzonym na dane A. S. i K. B. (1) przez (...) Bank S. w R.;

69.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 15 stycznia 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł przelewem
w wysokości 145.000 złotych na rachunek (...) oraz kolejnymi przelewami w łącznej wysokości 1.705.000 złotych, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego przedsiębiorstwa (...) o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S. w R., na rachunki otwarte do obsługi kredytów uruchomionych na dane przedsiębiorstwa (...) o numerach (...)
i (...) tytułem spłaty tych zobowiązań, a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu obrotowego uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku
o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego przedsiębiorstwa (...) o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S. w R.;

70.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 350.000 złotych pochodzące z kredytów obrotowych uruchomionych w dniach 19 i 27 stycznia 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł w całości przelewami na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku
o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze (...) prowadzonego przez (...) BankS.w R.;

71.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 25.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 18 lutego 2015 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. S. i K. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewem na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z (...) S.A. za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze (...);

72.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 2.660.000 złotych pochodzące
z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 20 lutego 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł w całości przelewami, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze (...), na rachunek tego podmiotu o numerze (...) – tytułem spłaty kredytu, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze (...);

73.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 150.000 złotych pochodzące z kredytów obrotowych uruchomionych w dniach 2 i 6 marca 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł w całości przelewami na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku
o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S. w R.;

74.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 15 kwietnia 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł przelewem
w wysokości 40.000 złotych na rachunek (...) oraz kolejnymi przelewami w łącznej wysokości 2.360.000 złotych na rachunki otwarte do obsługi kredytów uruchomionych na dane przedsiębiorstwa (...)
o numerach (...), (...) i (...) tytułem spłaty tych zobowiązań,
a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu obrotowego uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku
o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego przedsiębiorstwa (...) o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S.w R.;

75.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 48.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniach 28 i 29 kwietnia 2015 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym A. S. o numerze (...) w całości przekazał, dokonując kolejnych przelewów pomiędzy swoimi rachunkami bankowymi o numerach: (...) (rachunek prowadzony przez (...) Bank S.
w R.), (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.) i (...) (rachunek prowadzony przez Bank (...) S.A.), na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych znajdujących się na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym
o numerze (...) prowadzonym na dane A. B. (1) przez (...) Bank S.w R.;

76.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 18.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 30 kwietnia 2015 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R. i na jego własny rachunek o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 16.000 złotych na rachunek (...);

77.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 22.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniu 6 maja 2015 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym A. S. o numerze (...) rozdysponował w ten sposób, że:

- kwotę 17.500 złotych przelał na własny bankowy o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., a z niej kwotę 15.000 złotych na rachunek (...),

- kwotę 4.500 złotych przelał na rachunek oszczędnościowy A. S. o numerze (...)prowadzony przez (...) Bank S. w R., a z niego na własny rachunek
o numerze (...) prowadzony przez Bank (...) S.A., by w dalszej kolejności kwotę 4.000 złotych przelać na rachunek (...),

następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych znajdujących się na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym o numerze (...) prowadzonym na dane A. B. (1) przez (...) Bank S.w R.;

78.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 27.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 7 maja 2015 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewem na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy A. S. o numerze (...) prowadzony przez (...) Bank S. w R.;

79.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 45.000 złotych pochodzące
z kredytu uruchomionego w dniu 13 maja 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł w całości przelewami na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww.
o numerze (...);

80.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 110.000 złotych pochodzące z kredytów uruchomionych w dniach 19 maja i 2 czerwca 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) przeniósł w dwóch transzach
o łącznej wartości 64.950 złotych na rachunek (...), pozostałą zaś część przelał, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego G. M.
o numerze (...), na rachunek o numerze (...) otwarty do obsługi kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) – tytułem spłaty tego zobowiązania,
a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze (...) oraz z rachunku (...), za pośrednictwem jego własnego rachunku o numerze (...) prowadzonego przez Bank (...) S.A.;

81.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 150.000 złotych pochodzące z kredytów obrotowych uruchomionych w dniach 3, 8 i 11 czerwca 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł w całości przelewami na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku
o numerze (...) za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S. w R.;

82.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 190.000 złotych pochodzące z kredytów uruchomionych w dniach 16 i 18 czerwca 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł w dwóch transzach o łącznej wartości 80.000 złotych na rachunek (...), pozostałą zaś część przelał, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego G. M. o numerze (...), na rachunek o numerze (...) otwarty do obsługi kredytu obrotowego zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) – tytułem spłaty tego zobowiązania,
a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze (...);

83.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 2.750.000 złotych pochodzące
z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 6 lipca 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł w całości przelewami, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze (...), na rachunek tego podmiotu o numerze (...) – tytułem spłaty kredytu;

84.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 19.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniu 24 lipca 2015 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym A. S. o numerze (...) w całości przekazał, dokonując kolejnych przelewów ze swojego rachunku bankowego o numerze (...) prowadzonego przez Bank (...) S.A., na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych
z rachunku (...) za pośrednictwem ww. własnego rachunku bankowego;

85.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu obrotowego uruchomionego w dniach 28 i 31 lipca 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł przelewami w wysokości 200.000 złotych na rachunek (...) oraz kolejnymi przelewami w łącznej wysokości 2.600.000 złotych na rachunki otwarte do obsługi kredytów uruchomionych na dane przedsiębiorstwa (...) o numerach (...) i (...) tytułem spłaty tych zobowiązań, a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych
z konta transakcyjnego przedsiębiorstwa (...) o numerze (...) prowadzonego przez (...) Bank S.
w R.;

86.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 110.000 złotych pochodzące z kredytów uruchomionych w dniach 19 i 20 sierpnia 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...) przeniósł w całości na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze (...);

87.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 550.000 złotych pochodzące
z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 11 września 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku (...) przeniósł w całości przelewem na rachunek oszczędnościowy K. B. (2)
i W. B. o numerze (...), by w dalszej kolejności przekazać je trzema przelewami na rachunek (...);

88.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 23.000 złotych pochodzące
z podwyższenia w dniu 14 września 2015 roku limitu kredytu w rachunku bieżącym A. B. (1) o numerze (...) przeniósł przelewem na rachunek (...);

89.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 140.000 złotych pochodzące
z kredytu uruchomionego w dniu 17 września 2015 roku na dane W. B. w rachunku o numerze (...) przekazał
w całości przelewami na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pochodzących
z części kolejnego kredytu uruchomionego na dane W. B.
w rachunku o numerze (...);

90.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu mieszkaniowego uruchomionego w dniu 18 września 2015 roku na dane W. B.
w rachunku o numerze (...) przeniósł przelewami o łącznej wartości 160.000 złotych na rachunek (...) oraz przelewem o wartości 140.000 złotych na rachunek o numerze (...) otwarty do obsługi kredytu uruchomionego na dane W. B. – tytułem spłaty tego zobowiązania, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał, za pośrednictwem konta transakcyjnego o numerze (...) prowadzonego na dane przedsiębiorstwa (...), przelewu środków pochodzących z części kredytu obrotowego uruchomionego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...);

91.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 240.000 złotych pochodzące
z kredytu uruchomionego w dniu 23 września 2015 roku na dane K. B. (2)
i W. B. w rachunku o numerze (...) przeniósł w całości przelewami na rachunek (...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kredytu obrotowego zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww.
o numerze (...);

92.  przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 640.000 złotych pochodzące z kredytów uruchomionych w dniach 25 września i 5 października 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) przeniósł w dwóch transzach o łącznej wartości 335.000 złotych na rachunek (...), pozostałą zaś część przeniósł kolejnymi przelewami na rachunki o numerach
(...) i (...), otwartych do obsługi kredytów zaciągniętych na dane przedsiębiorstwa (...) – tytułem spłaty tych zobowiązań, a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze (...);

93.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu uruchomionego w dniu 30 września 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) przeniósł
w dwóch transzach, za pośrednictwem konta transakcyjnego przedsiębiorstwa (...) o numerze (...), na rachunek
o numerze (...) otwarty do obsługi kredytu mieszkaniowego uruchomionego na dane W. B. (kwota 300.000 złotych) oraz na rachunek o numerze (...) otwarty do obsługi kredytu mieszkaniowego uruchomionego na dane K. B. (2)
i W. B. (kwota 240.000 złotych), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na dane przedsiębiorstwa (...) w rachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze
(...);

94.  przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu uruchomionego w dniu 13 października 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...)
w rachunku o numerze (...) przeniósł przelewem w wysokości 250.000 złotych na rachunek (...) oraz przelewami
o łącznej wartości 1.200.000 złotych na rachunki o numerach (...) i (...), otwartych do obsługi kredytów zaciągniętych na dane przedsiębiorstwa (...) – tytułem spłaty tych zobowiązań;

95.  przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 250.000 złotych pochodzące
z kredytu uruchomionego w dniu 23 października 2015 roku na dane przedsiębiorstwa (...) przeniósł przelewem na rachunek (...),

tj. o przestępstwo z art. 299 § 1 k.k. w zw. z art. 12 k.k.

o r z e k a

1. oskarżonego P. B. (1) uznaje za winnego popełnienia zarzucanego mu czynu opisanego w punkcie I wyczerpującego dyspozycję art. 284 §2 kk, art.294§1 kk, art.287§1 kk w zw. z art.11§2 kk i art.12 kk i za to na podstawie art. 294 §1 kk w zw. z art. 284§2 kk, art. 11 §3 kk i art. 33§2 kk wymierza mu karę 2 ( dwóch ) lat i 6 ( sześciu ) miesięcy pozbawienia wolności oraz karę 100 ( stu ) stawek dziennych grzywny, przyjmując wartość jednej stawki na kwotę 100 ( stu ) złotych,

2. oskarżonego P. B. (1) uznaje za winnego popełnienia zarzucanego mu czynu opisanego w punkcie II z następującymi zmianami

- po słowach „uzyskane z wyżej wymienionych czynności bankowych” dodaje „dokonując ich transferu”

- w zakresie podpunktu 23 ustala, że numer rachunku K. B. (2) to (...),

- w zakresie podpunktu 26 wskazuje, że dodatkowo kwota 5.000 złotych została przekazana na rachunek bieżący firmy (...),

to jest czynu wyczerpującego dyspozycję art. 299§1 kk i art. 12 kk i za to na podstawie art. 299§1 kk wymierza mu karę 1 ( jednego ) roku pozbawienia wolności,

3. na podstawie art. 85§1 kk, art. 85a kk, art. 86§1 kk orzeczone w punktach 1 i 2 jednostkowe kary pozbawienia wolności łączy i wymierza oskarżonemu P. B. (2) karę łączną 3 ( trzech) lat pozbawienia wolności,

4. na podstawie art. 63§1 kk na poczet orzeczonej kary łącznej pozbawienia wolności zalicza oskarżonemu P. B. (1) okres rzeczywistego pozbawienia wolności w sprawie począwszy od 9 listopada 2015 roku, godzina 6.00 do 6 maja 2016 roku, godzina 15.10,

5. w związku ze skazaniem za czyn opisany w punkcie 1 na podstawie art. 46§1 kk orzeka wobec oskarżonego P. B. (1) obowiązek naprawienia szkody na rzecz (...) Banku S. z siedzibą w R. poprzez zapłatę kwoty 7.472.969,98 złotych ( siedem milionów czterysta siedemdziesiąt dwa tysiące dziewięćset sześćdziesiąt dziewięć złotych dziewięćdziesiąt osiem groszy),

6. w związku ze skazaniem za czyn opisany w punkcie 1 na podstawie art. 41 §1 kk orzeka wobec oskarżonego P. B. (1) środek karny zakazu zajmowania kierowniczych stanowisk w bankach i bankach spółdzielczych na okres 5 (pięciu) lat,

7. zasądza od oskarżonego P. B. (1) na rzecz Skarbu Państwa kwotę 20.000 (dwudziestu tysięcy złotych ) tytułem częściowego zwrotu kosztów sądowych, w pozostałej mierze przejmując je na rachunek Skarbu Państwa.

Sygn. akt IIIK 73/18

UZASADNIENIE

Stosownie do treści wniosków o uzasadnienia i treści art. 422§2 kpk uzasadnienie dotyczy rozstrzygnięcia o karze, innych konsekwencjach prawnych czynu, kosztów sądowych.

Zachowanie oskarżonego opisane w punkcie I wyroku wyczerpało dyspozycję art. 284§2kk, art.294§1kk, art. 287§1kk, art.11§2kk i art. 12 kk. Dobrem chronionym w przestępstwie przywłaszczenia są prawa majątkowe. Art. 284 §2 kk jest typem kwalifikowanym, albowiem sprawca godzi ponadto w stosunek zaufania związany z powierzeniem mu rzeczy. Przedmiotem wykonawczym jest cudza rzecz ruchoma lub przedmiot materialny będący nośnikiem prawa majątkowego. Czynność sprawcza przestępstwa przywłaszczenia to jakikolwiek czyn uzewnętrzniający zamiar włączenia rzeczy lub prawa majątkowego do własnego majątku. Od kradzieży różni się tym, że sprawca jak wiadomo nie dokonuje zaboru, albowiem wcześniej objął władanie rzeczy w sposób legalny. Przywłaszczenie następuje wówczas, kiedy sprawca w sposób zewnętrznie postrzegalny podejmuje dyspozycję typową dla właściciela wobec prawa majątkowego. Dyspozycja ta polega na rozporządzeniu rzeczą, np. sprzedaż czy darowizna. Przywłaszczenie może być popełnione umyślnie, a poza tym ma charakter przestępstwa kierunkowego, znamiennego celem, którego treścią jest włączenie rzeczy lub prawa majątkowego do swojego majątku. W orzecznictwie cel ten określany jest jako animus rem sibi habendi, czyli wola zachowania rzeczy dla siebie. Wszystkie te przesłanki zostały w przedmiotowej sprawie spełnione. Oskarżony jako dyrektor oddziału banku miał prawo do otwierania i obsługi rachunków, rachunków transakcyjnych, dokonywania określonej kwoty wypłat, przelewu środków, podejmowania decyzji kredytowych. Środkami pieniężnymi E. dysponował zatem w sposób legalny. W okresie zatem wskazanym w punkcie 1 oskarżony czy to uruchamiał fikcyjne kredyty udzielone na rzecz innych osób, czy też zwiększał określone limity kredytowe, a następnie dokonywał przelewów na wskazane przez siebie konta – środków pieniężnych, postępując ze środkami tymi jak własnymi. W tym miejscu Sąd chciałby odnieść się do wyjaśnień złożonych przez oskarżonego podczas ostatniej rozprawy. Oskarżony wskazywał, że skoro najpierw wziął fikcyjny kredyt np. na kwotę 500.000 tysięcy złotych, potem zamknął go kolejnym fikcyjnym kredytem na kwotę 600. 000 złotych, to de facto przywłaszczył on kwotę nie milion 100 tysięcy złotych, a 100 tysięcy. Błąd logiczny oskarżonego można wytłumaczyć na następującym przykładzie: jeżeli oskarżony np. kradnie swojemu koledze 500 złotych, a potem temu samemu koledze kolejne 600 złotych i z tych 600 złotych oddaje mu kwotę 500 złotych – to jest oczywiste, że oskarżony dokonał dwóch kradzieży na łączną kwotę 1100 złotych. Rozumowanie oskarżonego sprowadzałoby się do tego, że dokonał jednej kradzieży, bo za pierwszą przecież zwrócił i do oddania byłoby 100 złotych. Wracając do przedmiotowej sprawy – prawidłowo zatem oskarżyciel publiczny wyszczególnił wszystkie nielegalne operacje dokonane przez oskarżonego, albowiem wszystkie one stanowią zbiór karalnych zachowań P. B. (1).

Kwota 34.697.247,00 złotych stanowi wartość wszystkich zidentyfikowanych nielegalnych dyspozycji wypłaty środków. Fakt zamknięcia jednego fikcyjnego kredytu innym fikcyjnym kredytem nie powoduje, że pierwszy fikcyjny kredyt „znika„ i nie liczy się jako zachowanie przestępcze. Natomiast przez to, że część kredytów została spłacona, spowodowała, że faktyczna szkoda w chwili ujawnienia przestępstwa wyniosła 7.478.317,36 złotych. Była to różnica pomiędzy wartością wszystkich przywłaszczonych środków pieniężnych z tytułu fikcyjnych kredytów, pożyczek, czy zwiększeń limitów kredytowych, a wysokością spłat i pokryć tych zadłużeń, których oskarżony dokonał z kolejnych fikcyjnych czynności przestępczych pomniejszoną o wartość odsetek.

Kwota 34. 697.247,00 złotych przekracza kwotę 1 miliona złotych, stanowi zatem mienie wielkiej wartości. Dlatego też zasadne jest przyjęcie również kwalifikacji z art. 294 §1 kk. Co prawda przepis ten przewiduje surowszą odpowiedzialność dla przestępstw znacznej wartości ( to jest powyżej 200.000 złotych), tym bardziej będzie więc penalizował mienie wielkiej wartości.

Z kolei art. 287 §1 kk penalizuje oszustwo komputerowe, a raczej manipulacje danymi informatycznymi w zakresie praw majątkowych. Dobrem chronionym jest mienie, rozumiane jako dobro rodzajowe w zakresie związanym z danymi informatycznymi. Zamach zostaje skierowany na te prawa majątkowe, do których dostęp jest możliwy za pośrednictwem danych informatycznych, chociaż jego dalszą konsekwencją może być też szkoda w mieniu niezwiązanym z tymi danymi. Oskarżony dokonał nieuprawnionej ingerencji w dane informatyczne – albowiem „wchodził” na konta P. W., O. i G. M. uruchamiał na ich rachunkach kredyty, dokonywał przelewów, na co nie miał od tych osób zgody. Ponieważ zachowanie oskarżonego wyczerpało dyspozycję dwóch przepisów, zasadnym stało się zastosowanie art. 11§2 kk.

P. B. (1) działał w krótkich odstępach czasu, ze z góry powziętym zamiarem, przez co zasadnym staje się kwalifikacja z art. 12 kk.

Z kolei zachowanie opisane w punkcie II wyczerpało dyspozycję art. 299§1 kk. Kryminalizacji w tym przepisie podlega zjawisko zwane inaczej praniem brudnych pieniędzy. Dobrem chronionym jest prawidłowe funkcjonowanie obrotu finansowego oraz interesy majątkowe osób pokrzywdzonych przestępstwem, z którego pochodzą brudne wartości majątkowe i podmiotów, za pośrednictwem których zostaje podjęta próba ich zalegalizowania. Przedmiotem czynności wykonawczych są min. środki płatnicze, czyli w przedmiotowej sprawie pieniądze. Wskazane wartości majątkowe mają pochodzić z korzyści związanych z popełnieniem czynu zabronionego, tzw. przestępstwa pierwotnego bazowego. Nie ulega wątpliwości w przedmiotowej sprawie, że bazowym czynem jest czyn pierwszy, czyli przywłaszczenie powierzonych pieniędzy. Przestępstwo z art. 299 §1kk ma charakter wieloodmianowy, obejmuje czynności sprawcze nazwane takie jak przyjęcie, posiadanie, używanie, przekazywanie lub wywożenie za granicę, ukrywanie, czy dokonywanie transferu, a także inne czynności, które mogą udaremnić lub znacznie utrudnić stwierdzenie ich ( tu : pieniędzy) przestępnego pochodzenia lub miejsca umieszczenia, ich wykrycie, zajęcie albo orzeczenie przepadku. Dla odpowiedzialności z art. 299 kk nie jest zatem konieczne, aby sprawca przeszedł przez wszystkie etapy prania brudnych pieniędzy. Zarazem jednak czynności sprawcze nie mogą być tożsame z czynnościami, za pomocą których zostało dokonane przestępstwo bazowe przeciwko mieniu. Sprawca dokonujący – jak w przedmiotowej sprawie- przestępstwa przywłaszczenia- nie dopuszcza się jednocześnie przestępstwa z art. 299 § 1kk. Czynu tego można dopuścić się dopiero po dokonaniu przestępstwa, w wyniku którego osiągnięto korzyść majątkową. W przedmiotowej sprawie oskarżony dokonał transferu środków, przekazując je na inne konta – a pojęcie to obejmuje wszelkie sposoby przekazywania wartości majątkowych. Jednocześnie w ocenie Sądu były to czynności, które cechowały się zdolnością do udaremnienia lub znacznego utrudnienia stwierdzenia przestępnego pochodzenia lub miejsca umieszczenia wartości majątkowych. Stwierdzenie przestępnego pochodzenia odnosić należy do ustalenia tego faktu przez uprawniony organ, natomiast wykrycie obejmuje ponadto ustalenie dalszych okoliczności dotyczących tych wartości. Udaremnienie wymienionych efektów oznacza sytuacje, w której ich osiągnięcie jest całkowicie niemożliwe, zaś znaczne utrudnienie należy rozumieć jako stworzenie przeszkód przekraczającym pewien bliżej nieokreślony przeciętny poziom. Przestępstwo z art. 299§1 kk może być popełnione tylko umyślnie, w obu postaciach zamiarów. Nie ulega wątpliwości, że oskarżony P. B. (1) wyczerpał znamiona tego przepisu. Przywłaszczone środki pieniężne, a więc pochodzące z przestępstwa bazowego, o którym była mowa wyżej, przenosił w drodze przelewów – transferów na rachunki bankowe swoje, czy też innych osób, potem część z nich na posiadane przez siebie rachunki inwestycyjne (...) w (...). Wystarczy w tym zakresie przeanalizować opinię Instytutu (...), gdzie każda z 95 czynności opisanych w punkcie II aktu oskarżenia została „rozłożona na czynniki pierwsze”, gdzie widoczne jest jak poszczególne kwoty są np. rozdzielane na mniejsze części, przenoszone na inne konta, by później dokonywać dalszych przelewów np. na konto wspomnianego (...). Rację miał oskarżyciel publiczny, że korzyść majątkowa została osiągnięta z przywłaszczonych kredytów, nie zaś z prania brudnych pieniędzy. Stąd też Sąd uznał, że uprzedzenie o zmianie kwalifikacji prawnej było bezprzedmiotowe i nie dokonywał żadnych korekt w tym zakresie. Korekty dokonano jedynie w zakresie podpunktu 23 i 26, poprawiając numer rachunku K. B. (2), w zakresie podpunktu 26 dodano jeszcze jedną transakcję, pominiętą – zapewne omyłkowo- przez oskarżyciela publicznego. Korekta w tym czynie polegała również na wskazaniu, że dokonywano transferu środków płatniczych, albowiem formalnie to transfer stanowi znamię przestępstwa, na co wskazał zresztą w mowie końcowej sam oskarżyciel publiczny.

W tym wypadku również P. B. (1) działał w krótkich odstępach czasu, ze z góry powziętym zamiarem, przez co zasadna staje się kwalifikacja z art. 12 kk.

Sąd nie przyjął, że w przedmiotowej sprawie mamy do czynienia z przestępstwem z art. 296kk. Przepis ten penalizuje tzw. przestępstwo nadużycia zaufania, gdzie jego podmiotem jest osoba obowiązana do zajmowania się sprawami majątkowymi lub działalnością gospodarczą osoby fizycznej, prawnej czy jednostki organizacyjnej nie posiadającej osobowości prawnej. Umocowanie do zajmowania się cudzymi sprawami majątkowymi lub działalności gospodarczej może mieć źródło w ustawie, w decyzji właściwego organu lub w umowie. Sprawami majątkowymi jest wszystko, co jest związane z majątkiem i sytuacją majątkową danego podmiotu. Podmiotem czynu jest ten, kto wykonuje czynności zarządzające, władcze, kto dysponuje samodzielnością decyzyjną, kto kieruje sprawami majątkowymi w sposób identyczny lub zbliżony zakresowo do tego, co może czynić mocodawca. Czynności sprawcze polegają na nadużyciu uprawnień lub niedopełnieniu obowiązku. Zakres uprawnień lub obowiązków osoby zajmującej się cudzymi sprawami majątkowymi lub działalnością gospodarczą wynika ze stosunku prawnego łączącego go z mocodawcą. Niedopełnienie obowiązku oznacza niewykonanie lub nienależyte wykonanie określonego zadania, zaś nadużycie uprawnień obejmuje przekroczenie uprawnień, obejmuje formalne przekroczenie granic swoich kompetencji, albo zachowanie mieszczące się w tych granicach, ale sprzeczne z celem przyznanych sprawcy uprawnień. Przestępstwo to ma charakter materialny, jego skutkiem jest wyrządzona przez sprawcę znaczna szkoda majątkowa. Przestępstwo to może być popełnione umyślnie w obu postaciach zamiaru. Analiza treści tego przepisu jednoznacznie wskazuje, że zachowanie P. B. (1) nie podpada pod jego treść. Większość osób wskazanych w akcie oskarżenia nie umocowywała oskarżonego, nie dawała mu żadnych upoważnień do ingerowania w ich rachunki bankowe, ba, wręcz o tym nie wiedziała. Nadto P. B. (1) działał ze ściśle określonym zamiarem, a mianowicie dysponowania określonymi środkami pieniężnymi jako własnymi. Tym samym zachowanie oskarżonego może być postrzegane wyłącznie jako przywłaszczenie, a nie nadużycie zaufania.

Przy wymiarze kary Sąd miał na względzie dyrektywy wymiaru kary określone w art.53 kk. Na korzyść oskarżonego Sąd poczytał uprzednią niekaralność, przyznanie się do czynu opisanego w punkcie I. P. B. (1) sam też zgłosił się do Prokuratury i w swoich wyjaśnieniach opisał szczegółowo mechanizm uruchamiania fikcyjnych kredytów. Miał dobrą, jeżeli nie znakomitą opinię pośród pracowników, którzy cenili go jako kompetentnego, wymagającego, a jednocześnie uczciwego i pomocnego przełożonego. Oskarżony podejmował też czynności, by wyjść z zadłużeń, które sam poprzez tworzenie i zaciąganie fikcyjnych kredytów stworzył.

Na niekorzyść oskarżonego Sąd przyjął przede wszystkim wykorzystanie swojej pozycji, doświadczenia zawodowego i uprawnień wynikających z zajmowania kierowniczego stanowiska, by dopuszczać się przestępczych zachowań. P. B. (1) znał zabezpieczenia stosowane w systemie bankowym, procedury kontrolne, wiedział, że należy np. zawierać kredyty krótkoterminowe, bez zabezpieczeń, powodujących konieczność wymiany pism z podmiotami zewnętrznymi, np. z sądem, wydziałem ksiąg wieczystych, czy rejestrowych - by „nie wypłynęły” one jako podejrzane w systemie bankowym. Do fikcyjnych kredytów nie tworzył dokumentacji papierowej. Okazało się, że mimo- jak przedstawiali to przesłuchani pracownicy bankowi – licznych kontroli czy to wewnętrznych, czy zewnętrznych, audytów oskarżony kontynuował przestępczy proceder przez dłuższy czas. W ocenie Sądu nie byłoby to możliwe, gdyby oskarżony nie znał wskazanych wyżej zabezpieczeń bankowych, które, jak się okazało, skutecznie omijał. Sąd chciałby również wskazać na konsekwencje, jakie w związku z zachowaniem oskarżonego poniósł bank, czy pracownicy bankowi. I. K., pracownik podległy oskarżonemu, skrępowana faktem, że prosi o to swojego przełożonego, nie dość skutecznie domagała się od niego przedstawienia codziennie dokumentów dotyczących operacji zawieranych przez niego, celem dalszej archiwizacji – za co, w ocenie Sądu, zapłaciła zwolnieniem z pracy. Ujawnienie procederu P. B. (1) przedstawiło placówkę bankową w niekorzystnym świetle wobec dotychczasowych klientów, jak również i tych potencjalnych. Oskarżony nadszarpnął zaufania w ogóle do instytucji bankowych. Również i sam Sąd – zapoznając się z przedmiotową sprawą – z pewnym zdziwieniem stwierdził, że nie trzeba być hakerem i włamywać się na cudze konto, by można było poprzez zwykłe oznaczenie przez pracownika banku statusu kredytu jako „niewidocznego” dla klienta doprowadzić do tego, by ten ostatni nie miał świadomości, że za pośrednictwem jego konta, na jego koncie, na jego rzecz zaciągane są właśnie kredyty, dokonywane przelewy. I dzieje się to wtedy, kiedy niczego nieświadomy klient loguje się na w/w koncie, nie zauważa żadnych podejrzanych transakcji, zgadza się stan zgromadzonych środków, w związku z czym uważa, że wszystko jest w porządku. P. B. (1) wykorzystał również przyzwyczajenia osób, w imieniu których zaciągał fikcyjne kredyty, np. korzystanie jedynie z usług bankomatowych przez swoją byłą teściową, by realizować wskazane karalne zachowania.

Za pierwsze przestępstwo Sąd wymierzył karę 2 lat i 6 miesięcy pozbawienia wolności. Ponieważ P. B. (1) działał w celu osiągnięcia korzyści majątkowej na podstawie art. 33§2 kk orzeczono karę grzywnę w wymiarze 100 stawek dziennych grzywny, przyjmując wartość jednej stawki na kwotę 100 złotych. Kara ta jest adekwatna do sytuacji majątkowej oskarżonego, jego możliwości zarobkowych. Za czyn II wymierzono karę 1 roku pozbawienia wolności, stosownie zaś do wymogów określonych w art. 85 kk, art. 85 a kk i art.86§1 kk Sąd wymierzył karę łączną 3 lat pozbawienia wolności. W tym zakresie miał możliwość wymierzenia kary od najwyższej z kar do ich sumy, czyli w przedziale od dwóch i pół roku do trzech lat i sześciu miesięcy pozbawienia wolności. Co prawda przestępstwa zostały popełnione w zbliżonym czasie, naruszyły jednak różne dobra ( przestępstwa z art. 284, 287 kk to przestępstwa przeciwko mieniu, zaś z art. 299 kk to przestępstwo przeciwko obrotowi gospodarczemu). Dlatego zdaniem Sądu uznanie winna znaleźć zasada asperacji, wyrażająca się w wymierzeniu wspomnianej kary 3 lat pozbawienia wolności.

Jednocześnie Sąd uznał, że kara proponowana przez oskarżyciela publicznego w zakresie wymiaru kar jednostkowych pozbawienia wolności oraz kary grzywny, jak i wymiaru kary łącznej jest zbyt wygórowana. Kara w wymiarze 8 lat pozbawienia wolności to kara zbliżona do kary orzekanej choćby za zabójstwo. Nadto Sąd chciałby odnieść się do sytuacji, jaka miała miejsce w przedmiotowej sprawie. Otóż na pierwszym terminie rozprawy oskarżony wraz ze swoim obrońcą wystąpili z wnioskiem o zastosowanie wobec P. B. (1) art. 387 kpk. Kara zaproponowana przez oskarżonego ( min. w zakresie wymiaru kary łącznej 3 lat pozbawienia wolności ) została zaaprobowana przez oskarżyciela publicznego. Sąd – co wynika przecież z protokołu rozprawy - wstępnie też zaaprobował taką karę, a przerwanie rozprawy wiązało się z koniecznością sprawdzenia pod względem formalnym liczących kilkadziesiąt stron zarzutów z aktu oskarżenia i złożonego wniosku. Do dobrowolnego poddania się karze nie doszło, z uwagi na wycofanie się przez oskarżyciela publicznego z pierwotnie wyrażonej zgody. Choć Sąd- co chciałby podkreślić i zaakcentować - nie „wini„ w tym zakresie autora aktu oskarżenia, to jednak pragnie zauważyć, że okoliczności wpływające na wymiar kary, omówione przez Sąd wyżej, w żadnej mierze nie zmieniły się podczas trwania procesu. ( Co prawda oskarżony ostatecznie nie przyznał się do drugiego zarzutu - to nie stanowi to okoliczności obciążającej, jako, że jest to prawo oskarżonego, a poza tym kwestionował ten zarzut również po postawieniu mu go na etapie postępowania przygotowawczego – k.4702. Jeżeli chodzi zaś o czyn I – to jak wskazano powyżej- oskarżony w ostatnich wyjaśnieniach raczej nie rozumiał, dlaczego należy zliczyć wszystkie fikcyjne kredyty, nie kwestionował natomiast kwoty siedmiu i pół miliona złotych, do naprawienia której został zobowiązany ). Dlatego nie było podstaw, by orzekać karę, czy kary nawet kilkukrotnie wyższe.

Oskarżony niewątpliwie „zapłacił” za popełnione przestępstwa i w życiu zawodowym i osobistym, nim jeszcze zapadł wyrok. Został, co oczywiste, zwolniony z pracy, rozpadło się również jego małżeństwo. Nadto P. B. (1) ma w chwili obecnej 45 lat. Przed sobą jeszcze 2, 5 letni (pod warunkiem, że wyrok się uprawomocni ) czas do odbycia kary pozbawienia wolności - na jej poczet zaliczono prawie półroczny okres tymczasowego aresztowania. Został orzeczony środek karny zakazu zajmowania stanowisk kierowniczych w bankach oraz bankach spółdzielczych, który wiadomo, z uwagi na treść artykułu 43 §2 a kk nie będzie biegł w czasie odbywanej kary pozbawienia wolności. Pamiętać należy, o istnieniu przepisów dotyczących zatarcia skazania i jego biegu - 10 letniego- od wykonania kary. Jest dla Sądu oczywiste, że oskarżony ma przed sobą około 12 letni okres, kiedy nie będzie mógł skutecznie ubiegać się o pracę w sektorze bankowym. Wątpliwym jest, by rzec raczej niemożliwym, by nawet po upływie biegu środka karnego, oskarżony został jako osoba karana zatrudniony w banku. Z drugiej strony, już po zatarciu skazania, oskarżony będzie zbliżał się do 60 – ki i raczej z uwagi i na wiek i na przerwę w zatrudnieniu, nie będzie miał szans na powrót do wykonywanej pracy. Orzeczona została również bezwzględna kara pozbawienia wolności. Sąd uznał zatem, że orzeczony wymiar kary spełni swój cel zapobiegawczy i wychowawczy. Uwzględnia również potrzeby w zakresie kształtowania świadomości prawnej społeczeństwa. Sąd stoi również na stanowisku, że przy przestępstwach nazwijmy to finansowych, jednym z podstawowych celów jest, by sprawca naprawił szkodę. Środek ten został w stosunku do P. B. (1) orzeczony. Sąd wymierzył dodatkowo grzywnę również w znacznej wysokości ( 10.000 złotych ) oraz obciążył oskarżonego kosztami sądowymi w kwocie 20.000 złotych. Oskarżony poza zwrotem na rzecz E. prawie 7 i pół miliona złotych ma zatem do zapłacenia na rzecz Skarbu Państwa kwotę 30.000 złotych. Sąd uznał, że kara grzywny – wnioskowana przez oskarżyciela publicznego w kwocie 200 stawek dziennych grzywny, każda po 400 złotych, czyli 80.000 złotych – jest zbyt wygórowana. Dolegliwości finansowe dla oskarżonego są i tak już znaczne, a jednocześnie odpowiadają stopniowi zawinienia i bezprawności czynu, ich społecznej szkodliwości. Dlatego też tak w zakresie kar jednostkowych czy to pozbawienia wolności, czy grzywny, jak również w zakresie kary łącznej pozbawienia wolności Sąd uznał, że wymierzone kary są adekwatne do stopnia zawinienia, społecznej szkodliwości czynu i spełnią jej cele zapobiegawcze i wychowawcze.

Na podstawie art. 41 §1 kk Sąd orzekł środek karny zakazu zajmowania stanowisk kierowniczych w bankach i bankach spółdzielczych na okres lat pięciu. Sąd uznał, że P. B. (1) nadużył swojego stanowiska. Jak wskazywano powyżej oskarżony wykorzystał znajomość mechanizmów bankowych, wysoki poziom uprawnień związanych z tym, że był dyrektorem oddziału, by kontynuować swój przestępczy proceder. Co oczywiste naraził bank na dotkliwe straty. Jak wskazywał pełnomocnik oskarżyciela publicznego - E. był bankiem dobrze rozwijającym się i nie dość, że co roku osiągał zyski, to jeszcze rokrocznie zysk był większy od poprzedniego. Jedynym wyjątkiem był rok, kiedy ujawniony został przestępczy proceder oskarżonego. Zasadniczą funkcją tego środka jest funkcja prewencyjna. Orzeczony zakaz ma uniemożliwić lub w znacznym stopniu utrudnić sprawcy ponowne popełnienie podobnego czynu zabronionego, pozbawiając go sposobności jego popełnienia. Retrybutywny charakter tego środka polega również na utracie prestiżu, szacunku społecznego. Środek ten w dużej mierze oddziaływuje, o czym już wskazywano powyżej, na przyszłość sprawcy i realizację określonych celów życiowych.

Na podstawie art. 46 §1 kk Sąd orzekł od P. B. (1) na rzecz (...) Banku S. z siedzibą w R. obowiązek naprawienia szkody poprzez zapłatę kwoty 7.472.969,98 złotych. Kwota ta jest również zgodna z wnioskiem złożonym przez pokrzywdzonego jeszcze na etapie postępowania przygotowawczego – karta 4707-4708 tom XXIV, a różnica z kwotą wskazaną w akcie oskarżenia związana jest z kolei z potrąceniem przez bank wierzytelności P. B. (1) w kwocie 5.247,74 złote.

Na podstawie art. 63§1 kk na poczet orzeczonej kary łącznej Sąd zaliczył oskarżonemu okres rzeczywistego pozbawienia wolności w sprawie od 9 listopada 2015 roku, godzina 6.00 do 6 maja 2016 roku, godzina 15.10.

Stosownie do wymogów w art. 624 §1 kpk Sąd obciążył oskarżonego częściowo kosztami w kwocie 20.000 złotych, w pozostałej mierze przejmując je na rachunek Skarbu Państwa. P. B. (1) prowadzi własną działalność gospodarczą, z miesięcznym uposażeniem około 3.000 złotych, dodatkowo ma syna na utrzymaniu. Nadto, tak jak wskazywano powyżej, jest zobowiązany do zapłacenia grzywny, orzeczony został również obowiązek naprawienia szkody. Z tych względów Sąd uznał, że uiszczenie ich w całości wiązałoby się dlań z nadmierną uciążliwością.